ご相談の流れConsultation Procedure

「将来の家計、お金が足りなくならないか心配」「資産設計の作り方がわからない」こんな声が聞かれるようになりました。
お金のプロ、家計や資産設計のプロであるFPにご相談ください。
ライフプランを作ることで、将来設計が出来ます。将来が見えるようになると、何をどうするべきかの指針が見えてきます。

相談料金 / 10,000円（税別）

相談時間一時間程度とさせて頂いています。

ライフプランとは

お客様の収入と支出、貯蓄やローン、家族構成などを元に、これから起こるであろう様々なイベント（結婚、住宅、養育費、老後等）の予測をして、お客様のお金の年表を作ります。
ライフプランとはその年表を見ると、いつどれだけのお金が必要になる、この時期に足りなくなる、この部分が無駄である、などの状況が一目瞭然になります。
その状況を分析し、改善点を盛り込んだ新しいお金の年表を作り、そのプラン通りに進めるようにする事がライフプラン（生活設計書）作りです。

ライフプランについてさらに詳しく

不動産投資や金融商品の購入は、ある程度目的（期待利回り）をもって、それぞれの業者の説明を聞き、購入の判断をして保有されていることと思いますが、長い期間で、自分の人生の中で、どの程度貢献し、また期待通りの利益や価値を生んできたのかをしっかりと把握するためには結構な知識や経験を要します。

ライフプラン作りとは、お客様の夢や希望や目標をかなえるために現在の収入と支出、貯蓄やローン、家族構成などを起点に、結婚、住宅取得、自動車購入、子供の教育、公的年金、税金、転職、退職、独立開業、老後の生活などのさまざまなイベントをご自身のお金の年表のように一覧化し、現状を分析します。
まずは、ご自身のいま分かりえる情報から、入るお金、払うお金の仕分けがはっきりします。
その上で、生命保険の必要な保障内容、目的別の金融商品のリスクの取り方、不動産購入の時期や金額などをどのようにコントロールすべきかが見えてきます。
ライフプランあっての金融商品の選択や組み入れと言えるでしょう。
社会保障制度や税制の改正、景気動向や金利の状態、収入や支出の変化を随時補正しながら、ご自身のライフプランを進まれることをお勧めします。

ライフプランを作ってみませんか？

上記は一例で、様々なご相談をお受けします。

もっと詳しいステップ・内容はこちらをご覧下さい。（PDF）

相談の流れ

お客様のご希望を聞かせていただきます。

  • 今後の収入予定
    （給料、年金、事業収入、退職金など）
  • 子供の進学、進路の予定
  • 住宅取得、増改築の予定
  • 老後の資金計画、年金や医療、介護など
  • 相続、贈与の予定、シミュレーション

お客様の今の状況と、今後の希望や目標を把握し、その目標を達成する為の計画（ライフプラン）を作り、具体的な対策をアドバイスして、実行のお手伝いをします。

実行支援

お客様のライフプラン実現のために、必要な金融商品、保険、住宅ローン、年金等のご紹介をします。
税金等の手続きは、税理士など士業の方々へおつなぎ致します。
料金について　税務申告など士業報酬は別途料金がかかります。

変化への対応

お客様の家族構成の変化や、収入等の変化、税制改正などのさまざまな状況変化に対応するため、必要に応じてメンテナンス致します。

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